Hazine için tahmine dayalı zeka
Pemex, birden fazla borsada ve işletme hesabında mevcut olan nakdi tek bir kontrol panelinde merkezileştirir ve bu sermayenin hesaplanmış riskle nerede kullanılabileceğini belirlemek için tahmine dayalı modeller uygular.
Likiditemi optimize et
Sorun
Küçük işletme nakitlerinin önemli bir kısmı birden fazla hesap ve borsaya dağılmış durumda ve bir sonraki operasyonel kullanımı beklerken herhangi bir getiri elde edilemiyor. Bu şu şekilde bilinir: likidite parçalanması: Sermaye var, ancak hiç kimsenin ne kadar olduğu veya nerede en iyi performansı gösterdiği konusunda sağlam bir görüşü yok.
Piyasalar birkaç dakika içinde hareket ettiğinde bu pozisyonların manuel analizi pratik olmaz. Elektronik tabloları incelemek veya her platformda ayrı ayrı oturum açmak, kümülatif olarak ölçülebilir bir fırsat maliyetini temsil eden gecikmelere neden olur.
Pemex insan muhakemesine olan ihtiyacı ortadan kaldırmaz; Bir bilgiyi gözlemlemekle o boş sermaye hakkında karar vermek arasındaki süreyi azaltır.
Çözüm
Platform, sürekli veri alımını, sermaye hareketlerini kullanıcı tarafından tanımlanan ufuk, gerekli likidite ve risk toleransına göre önceliklendiren istatistiksel modellerle birleştirir.
Modeller, kısa vadeli senaryoları tahmin etmek için geçmiş oranları ve akışları işler. Sonuç, sabit bir performans vaadi değil, bir karar destek referansıdır.
Bağlı tüm hesaplar ve borsalar, platformlar arasında geçiş yapmadan, gerçek zamanlı olarak güncellenen bakiyeler, riskler ve varyasyonlarla tek bir görünümde görüntülenir.
Her öneri, sermayeyi taşımadan önce alternatifleri karşılaştırmanıza ve operasyon başına açık limitler belirlemenize olanak tanıyan ilgili risk düzeyini içerir.
Metodoloji
Süreçle ilgili şeffaflık, risk kontrolünün bir parçasıdır: Bir öneriye nasıl ulaşıldığını anlamak, harekete geçmeden önce onu kendi kriterlerinizle değerlendirmenize olanak tanır.
Yetkili hesaplar ve borsalar, salt okunur entegrasyonlar aracılığıyla birbirine bağlanır, bakiyeler ve hareketler merkezi bir veritabanında birleştirilir.
Algoritmalar, farklı piyasa senaryoları altında sermaye tahsisi kombinasyonlarını değerlendirerek, beklenen performansı tarihsel dalgalanmalara göre değerlendiriyor.
Sistem, kullanıcının neyi ne zaman uygulayacağına karar verebilmesi için belirli seçenekler (tutar, vade ve tahmini risk düzeyi) sunar.
Kullanım örnekleri
KOBİ Hazinesi
Sezonluk nakit akışı olan bir işletme, maaş bordrosunu ve tedarikçileri karşılamak için nakit bulundurur. Pemex, önümüzdeki günlerde ihtiyaç duyulmayacak fazlalıkları tespit ediyor ve bu ödeme planına uygun kısa vadeli yerleşimler öneriyor.
Aktif yatırımcı
Çeşitli borsalarda pozisyonları bulunan bir yatırımcının, yeniden dengeleme yapmadan önce konsolide riskleri karşılaştırması gerekir. Birleşik panel, platforma göre yoğunlaşmayı gösterir ve tanımlanan risk profilinden vazgeçmeden portföy oynaklığını azaltmaya yönelik ayarlamalar önerir.
Borsalar ve banka hesaplarıyla entegrasyon, mevcut süreçleri taşımadan salt okunur bağlantılar aracılığıyla gerçekleştirilir. Teknik bir gösterim, modelin işleyişini temsil eden verilerle nasıl davranacağını gözden geçirmenize olanak tanır.