Prognozējošā izlūkošana valsts kasei
Pemex centralizē vairākās biržās un darbības kontos pieejamo skaidru naudu vienā informācijas panelī un izmanto paredzamos modeļus, lai precīzi noteiktu, kur šis kapitāls varētu darboties ar aprēķināto risku.
Optimizējiet manu likviditāti
Problēma
Ievērojama daļa mazo uzņēmumu skaidrās naudas joprojām ir izkliedēta vairākos kontos un biržās, negūstot atdevi, gaidot nākamo operatīvo izmantošanu. Tas ir pazīstams kā likviditātes sadrumstalotība: Kapitāls pastāv, bet nevienam nav vienota priekšstata par to, cik daudz tā ir vai kur tas darbojas vislabāk.
Šo pozīciju manuāla analīze kļūst nepraktiska, ja tirgi mainās dažu minūšu laikā. Izklājlapu pārskatīšana vai pieteikšanās katrā platformā atsevišķi rada aizkaves, kas kumulatīvi veido izmērāmas alternatīvās izmaksas.
Pemex nenovērš vajadzību pēc cilvēka sprieduma; Tas samazina laiku starp informācijas novērošanu un lēmuma pieņemšanu par šo dīkstāves kapitālu.
Risinājums
Platforma apvieno nepārtrauktu datu ievadi ar statistikas modeļiem, kas nosaka kapitāla kustības prioritātes atbilstoši horizontam, nepieciešamajai likviditātei un lietotāja noteiktajai riska tolerancei.
Modeļi apstrādā vēsturiskās likmes un plūsmas, lai novērtētu īstermiņa scenārijus. Rezultāts ir lēmuma atbalsta atsauce, nevis fiksētas veiktspējas solījums.
Visi saistītie konti un biržas tiek parādīti vienā skatā ar atlikumiem, ekspozīciju un variācijām, kas tiek atjauninātas reāllaikā, nepārslēdzoties starp platformām.
Katrs ieteikums ietver saistīto riska darījumu līmeni, kas ļauj salīdzināt alternatīvas pirms kapitāla pārvietošanas un noteikt skaidrus ierobežojumus katrai darbībai.
Metodoloģija
Procesa caurspīdīgums ir daļa no riska kontroles: izpratne par to, kā tiek sasniegts ieteikums, ļauj to novērtēt pēc saviem kritērijiem pirms rīcības.
Autorizētie konti un biržas ir savienoti, izmantojot tikai lasīšanas integrācijas, konsolidējot atlikumus un kustības centralizētā datu bāzē.
Algoritmi novērtē kapitāla sadales kombinācijas dažādos tirgus scenārijos, nosverot paredzamo sniegumu pret vēsturisko nepastāvību.
Sistēma piedāvā īpašas opcijas — summu, termiņu un paredzamo riska līmeni —, lai lietotājs varētu izlemt, ko un kad izpildīt.
Lietošanas gadījumi
MVU Valsts kase
Uzņēmums ar sezonālu naudas plūsmu nodrošina skaidru naudu, lai segtu algas un piegādātājus. Pemex identificē pārpalikumu, kas tuvākajās dienās nebūs vajadzīgs, un iesaka īstermiņa izvietojumus, kas ir saskaņoti ar šo maksājumu grafiku.
Aktīvs investors
Investoram, kuram ir pozīcijas vairākās biržās, pirms līdzsvarošanas ir jāsalīdzina konsolidētais risks. Vienotais panelis parāda koncentrāciju pēc platformas un ierosina korekcijas, kuru mērķis ir samazināt portfeļa nepastāvību, neatsakoties no noteiktā riska profila.
Integrācija ar biržām un bankas kontiem tiek veikta, izmantojot tikai lasīšanas savienojumus, nepārvietojot esošos procesus. Tehniskā demonstrācija ļauj pārskatīt, kā modelis darbotos ar datiem, kas raksturo tā darbību.