Prediktív intelligencia a kincstár számára
Az Pemex egyetlen irányítópulton központosítja a több tőzsdén és működési számlán elérhető készpénzt, és prediktív modelleket alkalmaz annak meghatározására, hogy a tőke kiszámított kockázat mellett hol használható.
Optimalizálja a likviditásomat
A probléma
A kisvállalkozások készpénzének jelentős része több számlán és tőzsdén szétszórva marad, és nem termel megtérülést, miközben a következő működési felhasználásra vár. Ez az úgynevezett likviditás töredezettsége: A tőke létezik, de senkinek nincs konszolidált véleménye arról, hogy mennyi van belőle, vagy hol teljesít a legjobban.
Ezeknek a pozícióknak a manuális elemzése nem praktikus, ha a piacok percek alatt elmozdulnak. A táblázatok áttekintése vagy az egyes platformokra külön-külön történő bejelentkezés késéseket okoz, amelyek összesítve mérhető alternatív költséget jelentenek.
Az Pemex nem szünteti meg az emberi ítélőképesség szükségességét; Lecsökkenti egy információ megfigyelése és a tétlen tőkével kapcsolatos döntés meghozatala közötti időt.
A megoldás
A platform a folyamatos adatfelvételt olyan statisztikai modellekkel kombinálja, amelyek a tőkemozgásokat horizont, a szükséges likviditás és a felhasználó által meghatározott kockázati tolerancia szerint rangsorolják.
A modellek feldolgozzák a múltbeli rátákat és áramlásokat a rövid távú forgatókönyvek becsléséhez. Az eredmény egy döntéstámogató referencia, nem pedig a fix teljesítmény ígérete.
Az összes kapcsolódó számla és tőzsde egyetlen nézetben jelenik meg, az egyenlegek, a kitettség és a változatok valós időben frissülve, platformok közötti váltás nélkül.
Minden ajánlás tartalmazza a kapcsolódó kitettségi szintet, lehetővé téve az alternatívák összehasonlítását a tőkemozgatás előtt, és műveletenkénti kifejezett korlátok megállapítását.
Módszertan
A folyamat átláthatósága a kockázatkezelés része: annak megértése, hogy egy ajánlást hogyan érnek el, saját kritériumai alapján értékelheti azt, mielőtt cselekszik.
Az engedélyezett számlák és cserék csak olvasható integrációkon keresztül kapcsolódnak össze, az egyenlegeket és a mozgásokat egy központi adatbázisban konszolidálják.
Az algoritmusok különböző piaci forgatókönyvek szerint értékelik a tőkeallokációs kombinációkat, mérlegelik a várható teljesítményt a múltbeli volatilitáshoz képest.
A rendszer konkrét opciókat – összeget, időtartamot és becsült kockázati szintet – mutat be, így a felhasználó eldöntheti, mit és mikor hajtson végre.
Használati esetek
KKV Treasury
A szezonális pénzáramlással rendelkező vállalkozások készpénzt tartanak rendelkezésre a bérszámfejtésre és a beszállítók fedezésére. Az Pemex azonosítja azt a többletet, amelyre a következő napokban nem lesz szükség, és rövid távú elhelyezéseket javasol a fizetési ütemezéshez igazodva.
Aktív befektető
A több tőzsdén pozícióval rendelkező befektetőnek össze kell hasonlítania a konszolidált kitettségeket, mielőtt újra egyensúlyba hozná. Az egységes panel a platformonkénti koncentrációt mutatja, és olyan kiigazításokat javasol, amelyek célja a portfólió volatilitásának csökkentése a meghatározott kockázati profil feladása nélkül.
A központokkal és bankszámlákkal való integráció csak olvasható kapcsolatokon keresztül történik, a meglévő folyamatok áttelepítése nélkül. A műszaki bemutató lehetővé teszi, hogy áttekintse, hogyan viselkedne a modell a működését reprezentáló adatokkal.