Prediktivna inteligencija za riznicu
Pemex centralizira gotovinu dostupnu na više mjenjačnica i operativnih računa na jednoj nadzornoj ploči i primjenjuje prediktivne modele kako bi odredio gdje bi se taj kapital mogao staviti u funkciju s izračunatim rizikom.
Optimiziraj moju likvidnost
Problem
Značajan dio gotovine malih poduzeća ostaje raspršen na više računa i mjenjačnica, ne stvarajući nikakve povrate dok čeka svoju sljedeću operativnu upotrebu. Ovo je poznato kao fragmentacija likvidnosti: Kapital postoji, ali nitko nema konsolidiranu sliku o tome koliko ga ima i gdje je najbolji.
Ručna analiza tih pozicija postaje nepraktična kada se tržišta pomaknu za nekoliko minuta. Pregled proračunskih tablica ili prijava na svaku platformu zasebno uvodi kašnjenja koja, kumulativno, predstavljaju mjerljiv oportunitetni trošak.
Pemex ne eliminira potrebu za ljudskom prosudbom; Smanjuje vrijeme između promatranja informacije i donošenja odluke o tom neiskorištenom kapitalu.
Rješenje
Platforma kombinira kontinuirani unos podataka sa statističkim modelima koji daju prioritet kretanju kapitala prema horizontu, potrebnoj likvidnosti i toleranciji rizika koje definira korisnik.
Modeli obrađuju povijesne stope i tokove za procjenu kratkoročnih scenarija. Rezultat je referenca za podršku odlučivanju, a ne obećanje fiksne izvedbe.
Svi povezani računi i burze prikazani su u jednom prikazu, sa stanjem, izloženošću i varijacijama ažuriranim u stvarnom vremenu, bez prebacivanja između platformi.
Svaka preporuka uključuje pridruženu razinu izloženosti, što vam omogućuje da usporedite alternative prije premještanja kapitala i uspostavite eksplicitna ograničenja po operaciji.
Metodologija
Transparentnost procesa dio je kontrole rizika: razumijevanje načina na koji je preporuka postignuta omogućuje vam da je procijenite prema vlastitim kriterijima prije djelovanja.
Ovlašteni računi i burze povezani su integracijama samo za čitanje, konsolidirajući stanja i kretanja u centraliziranoj bazi podataka.
Algoritmi procjenjuju kombinacije raspodjele kapitala prema različitim tržišnim scenarijima, važući očekivanu izvedbu u odnosu na povijesnu volatilnost.
Sustav predstavlja specifične opcije - iznos, rok i procijenjenu razinu rizika - tako da korisnik može odlučiti što će izvršiti i kada.
Slučajevi upotrebe
Riznica malih i srednjih poduzeća
Posao sa sezonskim novčanim tokovima drži gotovinu dostupnom za pokrivanje plaća i dobavljača. Pemex identificira višak koji neće biti potreban u narednim danima i predlaže kratkoročne plasmane usklađene s tim rasporedom plaćanja.
Aktivni investitor
Investitor s pozicijama na nekoliko burzi mora usporediti konsolidiranu izloženost prije rebalansiranja. Objedinjeni panel prikazuje koncentraciju po platformi i predlaže prilagodbe kojima se nastoji smanjiti volatilnost portfelja bez napuštanja definiranog profila rizika.
Integracija s burzama i bankovnim računima vrši se putem veza samo za čitanje, bez migracije postojećih procesa. Tehnička demonstracija omogućuje vam da pregledate kako bi se model ponašao s podacima koji predstavljaju njegov rad.