Riigikassa ennustav luure
Pemex koondab mitmel börsil ja tegevuskontol saadaoleva sularaha ühele armatuurlauale ning rakendab ennustavaid mudeleid, et määrata kindlaks, kus see kapital võiks arvutatud riskiga töötada.
Optimeerige minu likviidsust
Probleem
Märkimisväärne osa väikeettevõtete sularahast on hajutatud mitmele kontole ja börsile, mis ei too tulu, kuna see ootab oma järgmist tegevust. Seda tuntakse kui likviidsuse killustatus: Kapital on olemas, kuid kellelgi pole ühtset ülevaadet selle kohta, kui palju seda on või kus see kõige paremini toimib.
Nende positsioonide käsitsi analüüs muutub ebapraktiliseks, kui turud liiguvad mõne minutiga. Arvutustabelite ülevaatamine või igale platvormile eraldi sisselogimine toob kaasa viivitusi, mis kumulatiivselt kujutavad endast mõõdetavat alternatiivkulu.
Pemex ei välista vajadust inimeste hinnangute järele; See vähendab aega teabe vaatlemise ja selle tühikapitali kohta otsuse tegemise vahel.
Lahendus
Platvorm ühendab pideva andmesisestuse statistiliste mudelitega, mis seavad kapitali liikumise prioriteediks vastavalt horisondile, vajalikule likviidsusele ja kasutaja määratletud riskitaluvusele.
Mudelid töötlevad lühiajaliste stsenaariumide hindamiseks ajaloolisi intressimäärasid ja vooge. Tulemuseks on otsust toetav viide, mitte fikseeritud jõudluse lubadus.
Kõik ühendatud kontod ja börsid kuvatakse ühes vaates, saldosid, säritust ja variatsioone värskendatakse reaalajas, ilma platvormide vahel vahetamata.
Iga soovitus sisaldab seotud riskitaset, mis võimaldab teil enne kapitali liigutamist võrrelda alternatiive ja kehtestada konkreetsed piirangud toimingu kohta.
Metoodika
Protsessi läbipaistvus on osa riskikontrollist: soovituseni jõudmise mõistmine võimaldab teil seda enne tegutsemist oma kriteeriumide alusel hinnata.
Volitatud kontod ja vahetused on ühendatud kirjutuskaitstud integratsioonide kaudu, konsolideerides saldod ja liikumised tsentraliseeritud andmebaasis.
Algoritmid hindavad kapitali jaotamise kombinatsioone erinevate turustsenaariumide alusel, kaaludes eeldatavat tulemuslikkust ajaloolise volatiilsuse suhtes.
Süsteem esitab konkreetsed valikud – summa, tähtaeg ja hinnanguline riskitase –, et kasutaja saaks otsustada, mida ja millal teostada.
Kasutusjuhtumid
VKEde riigikassa
Hooajalise rahavooga ettevõte hoiab raha palgafondi ja tarnijate katmiseks kättesaadavana. Pemex tuvastab ülejäägi, mida lähipäevil vaja ei lähe, ja soovitab lühiajalisi paigutusi, mis on kooskõlas selle maksegraafikuga.
Aktiivne investor
Investor, kellel on positsioone mitmel börsil, peab enne tasakaalustamist võrdlema konsolideeritud riskipositsiooni. Ühtne paneel näitab kontsentratsiooni platvormide kaupa ja soovitab kohandusi, mille eesmärk on vähendada portfelli volatiilsust määratletud riskiprofiilist loobumata.
Börside ja pangakontodega integreerimine toimub kirjutuskaitstud ühenduste kaudu, olemasolevaid protsesse migreerimata. Tehniline tutvustus võimaldab teil vaadata, kuidas mudel käituks selle toimimist esindavate andmetega.